Pro klienta
SPOLEČNOST SPRAVUJÍCÍ PORTFOLIO JE ZAPSANÁ NA SEZNAMU V ČNB
Při správě majetku a spolupráce s klientem klademe důraz na:
1. Osobní přístup ke klientovi
Klientovi je vysvětlena strategie portfolia, proč právě tato strategie, její možná rizika a doporučený investiční horizont.
2. Transparentnost
Klientovi jsou pravidelně podávány pravdivé informace ohledně vývoje portfolia, složení portfolia. Dále je jasně definovaná struktura poplatku a zdanění výnosů.
3. Odbornost a vzdělání
Jsme držiteli certifikátů ohledně investic a máme složeny makléřské zkoušky. (Podrobnosti se dočtete v sekci o nás.)
Proč Investiční horizont 5+ let ?
Portfolio je zaměřené na investice do akcií, jejich indexů a ETF. Ty mají ve srovnání s dluhopisy nebo jinými konzervativními nástroji větší volatilitu a proto se doporučuje delší časový horizont pro vyrovnání případného propadu.
Proč ETF neboli Exchange Traded Fund ?
ETF je fond, který se obchoduje na burze, takže ho můžeme za předem známou cenu koupit nebo prodat (na rozdíl od klasických fondů kde vypořádání trvá několik dní a například při zadání pokynu k prodeji nevíte za kolik prodáváte). Jsou vytvořeny na indexy, jednotlivé sektory, komodity, dluhopisové ETF, teritoriální......
ETF se chová jako akcie, mají vysokou likviditu , lze u nich obchodovat deriváty.
Ve srovnání s klasickým fondem mají nižší poplatky.
Proč je hlavní zaměření na akcie, jejich indexy a akciové ETF ?
I velké fondy, organizace nebo instituce ve světě mají velkou část svého portfolia investovanou do akcií. Hedgové fondy obchodují s finančními deriváty. Z dlouhodobého hlediska vyšší výnos než konzervativní aktiva.
Proč při správě prostředků využíváme finanční deriváty ?
Využíváním opcí a jejich strategií nastavujeme ochranný stop/loss a máme předem jasně definovanou ztrátu. Prodejem opcí získáváme opční prémium, které přináší určitý nadvýnos a i při mírném poklesu akcie, lze dosáhnout kladného zhodnocení. Fin. deriváty využívají pákového efektu.
---------------------------------------------------------------------------------------------------------
Poplatky:
- vstupní: 1%, max. 30 tis. z vložené částky
- za správu (management fee): 1% ročně
- výkonnostní (success fee): 20% ze zhodnocení přesahující 8% p.a.
Příklad výpočtu výkonnostního poplatku:
vklad 1 mio czk, zhodnocení 10% p.a. : poplatek (100000-80000)*0,2=4000 czk
Poplatky za výběr do 3. let od vložení jsou uvedeny v sekci Dokumenty - Podmínky společné správy str.2
Upozornění:
Uvedené informace nepředstavují nabídku, poradenství, investiční doporučení ani analýzu. Předchozí ani očekávaná výkonnost negarantuje výkonnost v budoucím období. Před investicí by klient měl provést vlastní analýzu rizik z hlediska právních, daňových a účetních konsekvencí. Hodnota investice a příjem z ní, může stoupat i klesat a nejsou zaručeny jak návratnost investované částky. Výnos u cizoměnových investičních nástrojů může kolísat v důsledku výkyvů měnového kurzu. Další a podrobnější informace (daňové aspekty, rizikovost, zaměření,....) jsou zveřejněny ve statutech fondů, sděleních klíčových informací, nebo prospektech fondů. Toto je pouze informativní materiál. Společnost nepřijímají žádnou přímou ani nepřímou odpovědnost, která by mohla vzniknout v důsledku použití informací uvedených v tomto materiálu. Uvedené společnosti není možné volat jakýmkoli způsobem k odpovědnosti za jakékoli rozhodnutí nebo za jakoukoli investici učiněnou na základě informací uvedených v tomto materiálu. Tyto materiály nebyly schváleny regulátorem finančního trhu.